Het is nu mogelijk in Figlo Planning een inkomensdoel toe te voegen, het doelvermogen vast te stellen en het doel te financieren met bestaande en nieuwe middelen. Daarna is zichtbaar in welke mate het doel bereikt wordt. Hiermee helpt u uw cliënten bij het realiseren van hun doelstellingen.
De functionaliteit die in Figlo Advisor was verdeeld over de Want en de Need fase, is in Figlo Planning samengevoegd op één pagina. Op deze ene pagina worden zowel het doel als de oplossingen gecombineerd.
De pagina bestaat uit verschillende blokken:
Het doel
Instellen van het doel, zoals de beschrijving, de pensioendatum en de duur van de periode.
Gewenst resterend budget
Instellen en aanpassen van het gewenst resterend budget. Het gewenste budget dat hier wordt ingesteld is dezelfde instelling als op de plan-scenario-combinatie waar het doel aanwezig is.
Tekorten en doelvermogen
Analyse van het doel, wat is de som van kosten van het doel, wat is de contante waarde van het doel, het doelvermogen en op basis van welke rekenrente (onder de i) dat is berekend. Zowel de netto als de bruto tekorten (box 1) worden hier weergegeven.
Oplossingen
Het oplossen van tekorten met bestaande en nieuwe producten en het schrijven van een motivatie.
Resultaat
De mate waarin het netto en bruto tekort is opgelost en het eventueel resterende tekort.
Extra rekenknoppen
Vanwege de lengte van de pagina zijn extra rekenknoppen Tekort berekenen en Resultaat berekenen toegevoegd, zodat u makkelijk de gevolgen van aanpassingen doorrekent.
Opmerkingen
0 opmerkingen
Artikel is gesloten voor opmerkingen.