Vraag: Mijn klant heeft 4 lijfrentepolissen, voegt deze samen in een lijfrenterekening en wil deze over enkele jaren laten uitkeren. Hoe dit in te vullen in Figlo Planning?
Antwoord: Uitgangspunt is dat deze 4 polissen in Figlo Start (huidige situatie) zijn ingevoerd. Vervolgens maakt u een plan aan in Figlo Planning en voert u de volgende wijzigingen in:
1. Voor de 4 bestaande polissen past u de einddatum en de verzekerde som bij leven aan, per de datum van samenvoegen. Dat betekent dat de polissen gaan uitkeren per de nieuwe einddatum (datum van samenvoegen).
2. U voegt per samenvoegdatum een lijfrenterekening product toe met als inleg het aangepaste eindkapitaal van de 4 bestaande polissen. U berekent het nieuwe eindkapitaal.
3. U voegt op enig moment in de toekomst een lijfrente uitkeringsproduct (verzekering of rekening) toe met als koopsom/inleg het nieuwe eindkapitaal van de lijfrenterekening.
