Volgen

Ik wil mijn lijfrentepolissen samenvoegen in één lijfrenterekening. Hoe doe ik dat?

Vraag: Mijn klant heeft 4 lijfrentepolissen, voegt deze samen in een lijfrenterekening en wil deze over enkele jaren laten uitkeren. Hoe dit in te vullen in het Advisor systeem?

 

Antwoord: Uitgangspunt is dat deze 4 polissen in de Huidige situatie/Have zijn ingevoerd. In de Analyse fase, dat wil zeggen de Want en Need tab, voert u het volgende in:
1. Voor de 4 bestaande polissen past u de einddatum en de verzekerde som bij leven aan, per de datum van samenvoegen. Dat betekent dat de  polissen gaan uitkeren per de nieuwe einddatum (datum van samenvoegen).
2. U voegt per samenvoegdatum een lijfrenterekening product toe met als inleg het aangepaste eindkapitaal van de 4 bestaande polissen. U berekent het nieuwe eindkapitaal.
3. U voegt op enig moment in de toekomst een lijfrente uitkeringsproduct (verzekering of rekening) toe met als koopsom/inleg het nieuwe eindkapitaal van de lijfrenterekening.

Was dit artikel nuttig?
Aantal gebruikers dat dit nuttig vond: 0 van 0
Hebt u meer vragen? Een aanvraag indienen