Volgen

Ik heb een box 1 polis die ten onrechte belast is. Hoe kan ik hier goed mee omgaan?

Vraag: Het betreft een relatie en het probleem zit in 2018. Daar komt de Spaarpolis tot uitkering en lost daarmee dat leningdeel af. Ondanks de het feit dat ik de polis als Box 1 vrijgesteld heb staan wordt er toch een fiscale claim gelegd op het rendement van de polis. De resterende looptijd mag dan wel 14 jaar zijn, maar deze polis is een fiscale voortzetting geweest en meegenomen bij de aankoop van de huidige woning. Dat zou dus inhouden dat je de datum van de 1epolis zou moeten invoeren om een juist beeld te krijgen. Hoe kan ik hier goed mee omgaan?

 

Antwoord: Wanneer u bij het gegeven Clausule kiest voor de waarde Box 3 vrijgesteld, worden er op de achterzijde van het product extra gegevens getoond. Die gegevens maken het mogelijk om voor een bestaand product, die geldt als voortzetting van een in het verleden gestopt product, correct in te voeren. Bij de berekening van het belaste rentebestanddeel op de uitkeringsdatum worden deze extra gegevens verwerkt.

Dat maakt het in uw geval mogelijk om de oorspronkelijke ingangsdatum in te voeren, zodat de tijdspanne voorwaarde van minimaal 15 jaar goed gaat.

Hieronder een schermvoorbeeld met de voortzetting gegevens.

 

Was dit artikel nuttig?
Aantal gebruikers dat dit nuttig vond: 0 van 0
Hebt u meer vragen? Een aanvraag indienen