Volgen

Hoe kan ik een uitkering van een verzekering gebruiken voor een nieuwe spaarrekening?

Vraag: Klant heeft nu een box 3 polis (niet vrijgesteld) waar in 2024 ongeveer € 300.000 wordt uitgekeerd. Wij willen deze uitkering, in het jaar 2024, omzetten in een jaarlijkse uitkering. Mijn eerste gedachte gaat uit naar een oplossing met een lijfrenteuitkering product omdat deze de functionaliteiten heeft om de jaarlijkse uitkering te kunnen berekenen. Maar voor dit product is er geen box 3 uitkeringsvariant mogelijk. Een andere mogelijke oplossing is het “aankopen” van een spaarrekening in 2024 bij wijze van een maatregel, en dan via transacties/ontsparen de rekening aan te wenden voor inkomensaanvulling. Is er nog een andere, wellicht betere, optie?

 

Antwoord:

U kunt dit ook nog als volgt aanpakken:

Let erop dat u het lang en gezond leven scenario geactiveerd heeft, en niet één van de risicoscenario's.
1) Stel het gewenst resterend budget via de menubalk in, voor in ieder geval de periode vanaf het uitkering in 2024.
2) Voeg in de Need of Analyse fase een nieuwe spaarrekening toe, bij wijze van maatregel, op de uitkeringsdatum (het jaar 2024).
3) Ga nu naar sparen/ontsparen in de menubalk bovenin.
4) Selecteer nu als product de nieuw toegevoegde spaarrekening zowel bij sparen als ontsparen.

De uitkering van de verzekering zal nu automatisch worden toegevoegd aan de spaarrekening, en tekorten voor de jaren erna worden tevens automatisch aangevuld vanuit het saldo van de spaarrekening. Vandaar dat u ook een gewenst resterend budget moet instellen, pas dan heeft sparen/ontsparen effect.

Was dit artikel nuttig?
Aantal gebruikers dat dit nuttig vond: 1 van 1
Hebt u meer vragen? Een aanvraag indienen