Volgen

Hoe werkt gewenst budget in combinatie met sparen/ontsparen?

Bij een financiële prognose zal een resterend budget overblijven (tekort of overschot).
Wat gebeurt er met dit saldo?

Zonder sparen/ontsparen i.c.m. gewenst resterend budget gebeurt er niets met dit saldo.

Resterend_budget_1.png

Om een verband te leggen met het vermogen, dient gebruik gemaakt te worden van de functionaliteit ‘gewenst resterend budget’ en ‘sparen/ontsparen’.

gewenst_budget_-_sparen_ontsparen.png

Stel dat alle uitgaven zijn verwerkt in de financiële positie van de klant, waaronder de kosten van levensonderhoud, dan is een overschot potentieel in te leggen in het vermogen en kan een tekort worden aangevuld vanuit het vermogen.

Door het gewenst resterend budget aan te zetten en een gewenst resterend budget van 0,- in te stellen:gewenst_restend_budget.jpg

En in sparen/ontsparen aan te zetten en een rekening te selecteren:

sparen-ontsparen_aanzetten_en_rekening_selecteren.jpg

Vervolgens worden de overschotten in het budget ingelegd op de spaarrekening en tekorten aangevuld vanuit de spaarrekening:

resterend_budget_-_vermogenssaldo.png

Wanneer de kosten van levensonderhoud niet zijn ingevoerd, zou kunnen worden gekozen voor een gewenst resterend budget t.h.v. een gewenst niveau van kosten van levensonderhoud:

gewenst_resterend_budget_-_huidige_situatie_-_langleven.jpg

Het resultaat is dan als volgt:

resterend_budget_-_vermogenssaldo_2.png

Van de gespaarde/ontspaarde bedragen is ook een aparte grafiek beschikbaar.

gespaarde-ontspaarde_bedragen.jpg

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Was dit artikel nuttig?
Aantal gebruikers dat dit nuttig vond: 0 van 0
Hebt u meer vragen? Een aanvraag indienen